获得投顾试点资格的基金公司遍及认为，基金投顾业务将促使公募基金从销售导向转向以投资者利益为核心的办事导向，继而改善基民的投资体验。
不过，也有行业资深人士直言，“并不是说投顾业务必然能改善基民投资体验，前提还是要做到在合适的时间，买到合适的基金。”
从开展业务的角度来看，基金投顾业务同时对公募基金的资产办理能力以及客户办事能力提出较高要求。上述博时基金有关人士体现，客户未来是否选择基金投顾，除了有“投”方面的要求外，还取决于基金投顾办事的“顾”，要提升客户的盈利体验，帮手客户真正实现账户办理，才能有更广阔的发展前景。
上述基金从业人士则担忧，基金投顾终究只能推基金产品，或许不能满足客户的综合需求。他举例说，合理的资产配置模型，现金、股票、债券、黄金、衍生品都应该配置必然的比例，一个100万元可投资产的客户，不成能只买基金，他在投资时，第一选择还是会找银行理财经理咨询。
除此之外，2019年，监管还放开了浮动费率基金的审批，重启后的第一批浮动费率基金已相继成立。这批基金引入了“持有期”概念，以一年持有期的浮动费率基金为例，在基金不暂停申购的情况下，投资者可以在任意时间买入，但每次申购的份额都必需在一年持有期满后才能赎回。如此设计，相当于对持有人的最短持有时间做出了约束。
同时，这类基金还设置了“退出提取”机制，即基金赎回或转出时才收取业绩人为。这道“机关”一方面可以鼓励基金做好长期业绩，另一方面，广州搬家价格，意在防止基民出现频繁赎回的动作。
投资者赚钱与否，九成取决于大类资产配置
实际上，从“基金赚钱”到“基民也赚钱”，任何一方若想凭一己之力都很难实现，毕竟还是需要监管、基金公司以及投资人共同努力。
除了业务创新，开展投资者教育也是公募基金着力改善基民盈利体验的着力点之一。在智能化手段的助力下，基金公司的投资者教育呈现出多元化趋势。
部分基金公司主打办事牌，并将投资者教育“升级”为客户陪伴。前海开源基金相关人士谈道，“过去我们说的是投资者教育，但随着客户的不停成长，现在我们更愿意强调这是一种陪伴，从客户投前、投中到投后，陪伴客户一路成长，和客户一起进步。”
为了改善基民的基金投资体验，前海开源基金的做法是，匹配客户需求，尝试给客户提供精准的办事以及一站式的解决方案。好比，“公司集合多部门的资源和力量研发了一套画像系统，包孕基金经理画像、基金产品画像和客户画像。其中，我们会对客户的投资行为、盈利情况等进行数据挖掘和深入分析，致力于做到将合适的产品提供给适合的客户。”该人士进一步介绍。
就投资人自身而言，应该对基金投资具备正确的认知。
“人性是不能改变的，但我们可以改变投资策略和投资行为。”曹磊进一步谈道，权威研究表白，从全球大样本以及较长时间维度来看，决定投资者赚不赚钱、赚多少钱的最重要因素是资产配置，这一因素的权重高达91%。
对于改善投资体验，他建议，首先，投资者必然要有大类资产配置的理念。根据海外经验，公募基金是主流资产配置工具，以优质场外公募产品或者ETF进行配置，都是不错的选择；其次，可以通过“基金定投”的方法来参与长期投资。基金定投有一个“微笑曲线”的概念：好比，在市场不停下跌的过程中，坚持定投、分批投资，相当于持仓成本不才降，定投是向下摊低成本的机制，不停摊低成本的过程中，你的平均成本会低于市场整体的平均成本，所以市场一旦上涨，你就能比别人更早、更多、更快地赚钱。
博时基金则建议，投资者在选择产品时应严格出于对其风险收益的判断、关注产品的底层资产及其内在价值，选择与自身风险承受能力相匹配的产品。同时，正确认识基金行业的价值，了解基金产品为什么可以创造价值、如何创造价值，驾驭投资注意事项，树立正确的理财观念。
随着大资管行业竞争加剧，以及基民投资体验受到全方位重视，未来，如何留住客户是基金公司必需面对的问题，而投资者办事能力也将成为基金公司比赛的新战场。